近年来，“反诈”成为全社会关注的热点与焦点。

　　2021年8月14日，河北省任丘市的简某报警称，6月28日，她通过某款App加了一个男子的微信，并确立恋爱关系，随后被要求登录某网站进行投资理财，十余天时间内损失1300余万元，最终发现被骗报案。

　　公安机关在侦查过程中梳理出27个涉案一级账户，300余个二级账户，核查出后续出款账户1000余个，除了银行卡、对公账户，还涉及支付宝、微信钱包以及银生宝、易联支付等十几家第三方支付公司，账户所有人遍布全国。在公安机关努力下，目前已抓捕涉案人员70名，其中涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪的犯罪嫌疑人52名，包括邬某、刘某。

　　邬某、刘某为谋取微薄利益将银行卡提供给诈骗团伙使用，银行卡异常入账金额上百万元。二人到案后如实供述犯罪事实，在审查起诉阶段，经检察官释法说理，二人深刻悔罪，主动提出愿意竭尽所能赔偿简某损失。二人均系初犯、偶犯，有年迈父母及年幼孩子需要照顾，承办检察官积极沟通协调，最终，邬某、刘某二人与简某达成调解，共计赔偿11万元，得到简某谅解。任丘市检察院依照法定程序对邬某、刘某作出酌定不起诉决定。

　　该院在办理这起电信诈骗案的过程中同步开展“三查”，即对一段时期以来受理的帮助信息网络犯罪活动类案件多点审查、重点审查、串并审查，全面捕捉普遍性、倾向性问题。经梳理发现，该类案件的犯罪嫌疑人，存在同时在多个区域性银行开办多个银行卡的情况，且电信网络诈骗犯罪分子利用三方支付、四方支付、“跑分”平台、数字货币、贸易对冲等方式，不断改变转账洗钱手法，转账速度快、隐蔽性强，给追赃挽损工作带来困难。

　　办案检察官认为，在与诈骗分子的较量中，提前预警与拦截至关重要，这就迫切需要将风险防范工作前置，让“断卡”行动断在整个犯罪链条的“七寸”上。任丘市检察院迅速组织公安局、中国人民银行任丘市支行及各大商业银行负责人开展座谈，就“断卡”行动中存在的问题难点及经验做法进行探讨，与市公安局、市法院联合制发《关于出售、出租、出借银行卡行为涉嫌犯罪告知书》，由各银行营业网点送达每一位开卡客户。2021年11月，该院牵头组织市公安局、中国人民银行任丘市支行共同制定《关于建立电信网络违法犯罪报告制度的意见》，就如何加强司法机关与金融机构合作、严格银行开卡审核、强化异常账户联合监管等方面作了明确规定。该制度施行以来，当地涉案银行卡数量持续下降，今年1月至6月任丘市各银行营业网点共拦挡开立异常账户650人，涉案银行账户开设与去年同期相比减少66%。

　　检察机关在办案中洞悉盲点、抓住痛点、聚焦热点，延伸法律监督触角，将金融风险防范工作前置到开卡时刻，通过规范、强化对金融机构的监管，牢牢捂住了群众的“钱袋子”。

原文链接：http://www.he.jcy.gov.cn/jcxw/gddt/jcyw/202207/t20220719_3758565.shtml
[免责声明] 本文来源于网络转载，仅供学习交流使用，不构成商业目的。版权归原作者所有，如涉及作品内容、版权和其它问题，请在30日内与本网联系，我们将在第一时间处理。